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イオン銀行が販売している
投資信託+定期預金のセット商品
「しっかり運用セットNEO」

商品ラインナップは

・セット70
申込総額の70%を投資信託にすることで
3ヶ月もの定期預金の特別金利 年7%を適用


・セット50

申込総額の50%を投資信託にすることで
3ヶ月もの定期預金の特別金利 年5%を適用


・セット30

申込総額の30%を投資信託にすることで
3ヶ月もの定期預金の特別金利 年3%を適用

3カ月ものとはいえ、
3~7%の金利は魅力。

ただ、信託購入時に必要な
3つの手数料を念頭に置かなくてはなりません。
(購入時手数料・信託報酬・解約時手数料)

上記をふまえると
購入時手数料0円、
信託財産留保額0円、
信託報酬が格安
という商品を選ぶのが理想ですが、、

「しっかり運用セットNEO」には
該当する商品が1つもなし。。。。。。

手数料0円のノーロード投信は対象外。

最も安い手数料のものでも
「2%+税」。

つまり、キャンペーンの金利部分は
ほとんど手数料で消えることになります。

定期預金のキャンペーン金利をおとりに投信を売る
という最近銀行が頻繁に行っている営業手法。

一見、お得に見えるので
購入する人は案外多いのかもしれませんが
潤沢な資金もなく
小金を少しずつ増やそうとするには
高コストすぎる商品に感じます。

人気の「ひふみプラス」などが買えるので
ちょっと残念なのですけどねえ。。

やはり投資信託は銀行よりも
豊富な商品を揃えた証券会社で探すのが
良さそうな気がします。

あまり宣伝されてないけど良い投資信託

を地道に探していくことにします。


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